安全管理岗 · 入门版

盛美智能报销分析平台 · 使用手册

这是一份给“非技术”同事看的上手指南。不需要懂技术，照着场景一步步点，就能用它发现报销里的异常、不合规、瞒报，以及不该安排的长期出差和发票税务风险。
系统地址http://riskcontrol.feishu-frozen.com.cn/
适用对象财务 / 风控 / 审计 / 安全管理岗
版本v1.0（演示数据）
阅读时间约 10 分钟

1这个系统能帮你做什么

一句话：它像一个“报销体检医生”，在员工报销时和报销后，自动挑出可能有问题的单子，并告诉你为什么、怎么办。

它主要盯四类问题：

  • 异常 / 不合规 / 瞒报报销——比如金额超标准、报了差旅费却查不到出差行程、发票凑不齐数。
  • 不该安排的长期出差 / 外派——有些岗位本不需要长期在外，却被安排了长差，公司多花了差旅成本，员工却拿了额外补贴收益。系统会把这些人挑出来。
  • 定额发票超额——每人每月用定额发票有个合理额度，很多人凑票、超额提交会带来税务风险，系统会预警。
  • 其他税务风险——发票类型对不上、商户过于集中、重复报销、查验不通过等，提前提示，保护财务。
它聪明在哪？
每张可疑单子，系统不仅给评分和原因，还会调用火山引擎“豆包”大模型，用人话写一句研判和处置建议，你直接看结论就行。

2怎么打开它

  1. 打开浏览器（推荐 Chrome / Edge，别用太老的 IE）。
  2. 地址栏输入：http://riskcontrol.feishu-frozen.com.cn/
  3. 回车，就进入“总览看板”了。无需安装任何软件。
小技巧
把这个网址加到收藏夹，每天上班点一下就能看。手机浏览器也能打开，但电脑上看图表更清楚。

3界面速览（菜单地图）

所有功能都在左侧菜单里，分成五组。下面这张表就是“地图”，记不住没关系，用到再翻。
菜单分组这是干嘛的
总览看板驾驶舱一眼看全公司报销风险大盘：总金额、异常率、各类预警、高风险部门和员工榜。每天先看这里。
差旅外派分析分析专看出差/外派：谁不该长期在外却被安排了、必要性低不低、给公司增加了多少成本。
发票税务风险分析专看发票：定额发票谁超额了、有哪些税务风险、预估税务暴露金额。
实时预警 (AI)风控预警模拟一张报销单提交，立刻看到 AI 的风险预判和建议。用来体验/演示。
批量历史扫描风控预警一键把所有历史报销单重新体检一遍，出汇总 + AI 对最可疑的几单做研判。
预警工单风控预警系统已经发现的预警，一条条列在这里，可逐条排查。
报销单明细明细查询所有报销单的清单，可筛选、搜索、点开看完整凭证（含发票、行程、审批链）。
出差/外派明细明细查询所有出差外派记录明细，点开看必要性分析。
发票明细明细查询所有发票明细，点开看税务风险标签。
员工风险档案明细查询按人看：每个员工的报销、差旅、税务风险全貌。查某个人时用这里。
预警规则配置系统风险规则的“开关”。觉得某条规则太松/太严，可以开关它。
数据字典系统给 IT 看的对接清单，普通使用不用管。
最重要的一招：下钻
看到带颜色/下划线的名字或单号，都能点——点部门进它的报销清单、点人名进他的档案、点单号弹出完整凭证。哪里可疑点哪里，一层层挖下去。

4名词小词典（必读）

系统里会反复出现这几个词，看懂它们，你就看懂了所有页面。
名词大白话解释
异常报销这张单子“看着不对劲”——金额、频次或行程偏离了正常范围。
不合规违反了公司报销规定，比如超过了标准额度、审批流程不对。
瞒报嫌疑怀疑在“隐瞒真相”——比如报了出差费但根本没有这趟出差，或拆单避开标准。
必要性评分这趟出差/外派“有没有必要”的打分，0–100。分越低越可疑（没必要却去了）。
收益驱动差旅怀疑出差不是为了工作，而是为了拿差旅补贴/收益——“为了出差而出差”。
定额发票面额固定的发票（如 100/200/500 元那种）。每人每月用量有合理上限，超太多就有凑票/虚开税务风险。
命中规则这张单子触发了哪几条风险规则。命中越多越要重点看。
风险评分系统给单子/人的综合风险打分，分越高越危险。
审批链这张单子经过了哪些人审批、各花了多久。用来发现越级、秒批等异常。

5风险等级怎么看

系统把风险分三档，颜色一目了然。看到不同等级，按下面的动作处理即可。
等级含义你该做什么
高风险很可能有问题立即排查。点开单子看 AI 研判和命中规则，必要时驳回或转人工复核，联系报销人核实。
中风险需要关注抽查。结合金额大小决定是否深入；金额大的优先看。
低风险基本正常一般可正常通过，无需特别处理。
怎么记？
红色（高）要动手，橙色（中）多看眼，蓝色（低）放心过。

6日常怎么用（按场景照做）

不用全记，遇到对应的活儿，翻到对应场景照着点。
场景 A · 每天上班第一件事

看一眼全公司风险大盘

  1. 打开系统，默认就在 总览看板。
  2. 看顶部几个数字：异常报销预测率、不合规预警数、隐瞒报销嫌疑、税务风险评分——心里有数。
  3. 右侧预警中心是实时滚动的最新预警，红色的优先看。
  4. 下方高风险部门 / 员工 TOP10，点名字可直接下钻去查。
场景 B · 想查“某个人”有没有问题

看员工风险档案

  1. 左侧点 员工风险档案。
  2. 在搜索框输入姓名或工号；也可用上方筛选按角色、大区、风险档过滤。
  3. 点这个人那一行，右侧弹出他的完整档案：报销笔数、异常数、累计在外天数、差旅成本与收益、税务风险发票数。
  4. 档案里的每张报销单、每次出差都能再点进去看细节。
举例
如果看到某人“岗位本应很少出差，却累计在外 300+ 天、差旅收益好几万”，这就是典型的不该长期出差却被安排的情况，重点关注。
场景 C · 想查“某张报销单”的来龙去脉

报销单明细 + 下钻

  1. 左侧点 报销单明细。
  2. 用上方筛选：风险等级选“高风险”、或按费用类型/大区/命中规则筛，也能直接搜单号。
  3. 点任意一行，右侧弹出完整凭证：基本信息、风险研判（含 AI 说明）、审批链、关联的出差行程、关联的每一张发票。
  4. 凭证里这些关联项也能再点，形成完整证据链：单子 → 行程 → 发票 → 员工。
场景 D · 想体验“报销提交时的实时预警”

实时预警 (AI)

  1. 左侧点 实时预警 (AI)。
  2. 上方有几个预设场景按钮（如“职能岗长期外派”“超标准+无行程”），点一下自动填好表单。
  3. 也可以自己改表单里的角色、金额、出差天数等。
  4. 点 “提交报销并预测风险”，几秒后右侧出结果：风险等级、命中规则，以及豆包大模型写的研判和处置建议。
这代表什么？
将来对接真实报销系统后，员工一提交报销，系统就能当场预警，把问题挡在审批前。
场景 E · 想给“全部历史报销”做一次体检

批量历史扫描

  1. 左侧点 批量历史扫描。
  2. “大模型研判 TOP”填个数字（比如 5，表示让 AI 给最可疑的 5 单写研判；填 0 则只走规则、更快）。
  3. 点 “开始批量扫描”，等十几秒。
  4. 看结果：扫了多少单、命中多少、命中率、按等级和区域的分布、最可疑 TOP20 清单，以及 AI 对头部可疑单的逐条研判。
场景 F · 想看“发票和定额发票税务风险”

发票税务风险

  1. 左侧点 发票税务风险。
  2. 看顶部：定额发票金额、超额人月数、重复报销发票数、预估税务暴露金额。
  3. 定额发票超额员工 TOP10：谁单月凑了太多定额发票，一清二楚，点名字进档案。
  4. 还有税务风险类型分布、趋势，帮你判断风险集中在哪。
场景 G · 想抓“不该长期出差却被安排的人”

差旅外派分析

  1. 左侧点 差旅外派分析。
  2. 看 “异常长周期出差/外派 TOP10”：必要性低、时长长、还产生了员工收益的，排在前面。
  3. 散点图右下角区域是“低必要性 + 高成本”——最该查的人都在那。
  4. 点 TOP 榜里的人，看他这趟出差的必要性评分和异常原因。
场景 H · 觉得某条规则太松或太严

预警规则配置（开关）

  1. 左侧点 预警规则配置。
  2. 每条规则右侧有个开关。带“实时”标记的规则（超标准、行程异常、发票缺口、收益驱动、审批异常）影响实时预警和批量扫描。
  3. 点开关即可启用/停用。关掉后回到“批量历史扫描”再扫一次，命中数会立刻变化，方便你验证规则效果。
注意
规则开关会影响全系统的判定，调整前最好和财务/风控负责人确认，别随意关键规则。

7看到一条预警，标准怎么处理

给你一套“傻瓜流程”，照着走不会错。
  1. 看等级：红色高风险优先，橙色中风险次之。
  2. 点开看原因：看“命中规则”和 AI 研判那句话，弄清楚到底哪里不对。
  3. 看证据：在凭证里点开关联发票、出差行程、审批链，核对是否属实。
  4. 下判断：
    • 确实有问题 → 驳回 / 转人工复核，并联系报销人补充材料或说明。
    • 误判或有合理解释 → 记录说明，正常通过。
  5. 留痕：把处理结论记录下来，便于审计追溯。
记住一句话
系统是“帮你挑出可疑的、并解释为什么”，最终是否处理由你判断——它是助手，不是法官。

8常见问题 FAQ

Q：系统打不开 / 一直转圈？

先检查网络；换 Chrome 浏览器再试；按 Ctrl/Cmd + Shift + R 强制刷新。仍不行联系 IT。

Q：数据是真的吗？

当前是演示用的模拟数据，用来验证分析逻辑。正式上线后会对接真实的报销、发票、税务、差旅系统。

Q：AI 研判准不准？会不会冤枉人？

AI 给的是参考意见，帮你快速理解疑点。是否处理由人来定，建议核对证据后再下结论。

Q：我点了规则开关，会不会搞坏系统？

不会搞坏，但会改变判定结果。调整关键规则前请与负责人确认；想恢复，把开关再点回去即可。

Q：能导出报表吗？

当前版本以在线查看为主。需要导出 Excel 等功能，可向系统管理员提出。

Q：手机能看吗？

能打开，但图表和明细在电脑上看更清楚，建议用电脑处理预警。

9注意事项

  • 本系统涉及员工报销、薪酬等敏感信息，请勿截图外传，不要把账号/链接分享给无关人员。
  • 处理预警时对事不对人，以证据为准，避免主观臆断。
  • 遇到拿不准的高风险单据，及时上报财务/风控负责人，不要自行决断重大事项。
  • 系统结论仅供风控参考，不构成对个人的最终定性。
需要帮助？
使用中有疑问，或想要新功能（如导出报表、对接真实系统、HTTPS 等），联系系统管理员 / IT。